新加坡的资助协会通过伊斯兰金融科技设施扩大对中小微企业的融资服务

资助社团总部位于新加坡的中小型企业 (SME) 数字融资平台,于周三推出其基于 Commodity Murabahah (Tawarruq) 的符合伊斯兰教法的贸易融资解决方案,适用于信誉良好且服务欠缺的马来西亚微型、中小型企业 (MSME)随着该国重新开放其经济部门并过渡到流行阶段,他们寻求发展业务或扩大营运资金。

Funding Societies Malaysia 联合创始人兼首席执行官 Wong Kah Meng 在一份声明中表示,尽管 MSME 的业务表现令人鼓舞,但由于各种原因(一些主要因素包括低至零的信用记录、缺乏资产质押,缺乏信用评估的财务文件)。

“在 COVID-19 期间,这一趋势进一步加剧。 由于社交距离规范和面对面会见客户的限制,传统金融机构很难向中小企业提供贷款,尽管由于风险增加,某些行业或产品的要求更加严格,”他补充说。

他还说,在大流行期间,他观察到许多有进取心的马来西亚人已经利用数字平台和市场空间来开始、维持甚至扩展他们的业务。

“这可以从我们通过数字和线下经济的数字渠道加入的搜索流量和中小企业数量的增加中看出,”他补充说。

根据声明,中小微企业认识到利用金融科技和伊斯兰金融科技 (iFintech) 获得资金以确保其业务活动的持续运营和扩展的重要性。 引入符合伊斯兰教义的融资补充了 Funding Societies 现有的广泛融资产品,以服务于所有领域、年份和规模的信誉良好的中小企业,包括那些在清真行业运营的中小企业。

此外,由于市场普遍低迷以及美国以及马来西亚和新加坡等东南亚经济体的谨慎消费情绪,人们担心全球经济放缓,iFintech 正在蓬勃发展。

2021 年,马来西亚 iFinTech 市场估计价值 30 亿美元。 马来西亚在 iFinTech Hubs 成熟度矩阵中被归类为“市场领导者”,具有高增长和高优势。 该国在全球伊斯兰金融科技 (GIFT) 指数中排名第一。

“这对中小企业和投资者来说都是一个令人鼓舞的机会。 经济活动的逐步回升和重新开放的边界,加上预期的消费者信心提高,将转化为整体前景更加乐观。 然而,我们需要保持谨慎的态度,因为各个市场已经提高利率以试图控制通胀压力,这可能会导致经济放缓,”Wong 说。

为确保遵守伊斯兰教法原则,Funding Societies 与 Masryef Advisory 合作,这是一家在证券委员会注册的伊斯兰教法咨询公司,作为其伊斯兰教法顾问。

“Funding Societies 在提供符合伊斯兰教法的产品方面迈出了一大步,这些产品有利于穆斯林和非穆斯林投资者投资其平台。 此外,服务不足的中小微企业现在可以通过该平台获得更多伊斯兰融资。 我们很自豪能够参与 Funding Societies 的伊斯兰融资之旅。 Funding Societies 已从 Masryef 获得符合伊斯兰教法的证书,这将使他们也能够为用户提供伊斯兰融资解决方案,”Masryef Advisory 的负责人 Khairil Anuar Mohd Noor 说。

Funding Societies 的符合伊斯兰教法的贸易融资解决方案使经营至少一年的马来西亚中小微企业能够获得零抵押融资和高达 100 万林吉特(227,531 美元)的信贷额度。

资助社团 | Modalku是东南亚最大的中小企业数字融资平台。 它在新加坡、印度尼西亚和泰国获得许可,在马来西亚注册,并在越南运营。

这家金融科技初创公司得到了 SoftBank Vision Fund 2、SoftBank Ventures Asia、Sequoia Capital India、Alpha JWC Ventures、SMBC Bank、Samsung Ventures、BRI Ventures、Endeavor、SGInnovate、Qualgro 和 Golden Gate Ventures 等的支持。

这家金融科技公司为中小企业提供商业融资,由个人和机构投资者提供资金。 在七年中,它以超过 95 亿马币(21.6 亿美元)的资金帮助了超过 500 万笔商业交易。

Masryef 咨询私人有限公司 Bhd. 是马来西亚证券委员会 (SC) 下的注册伊斯兰教法咨询公司,也是马来西亚数字经济公司 (MDEC) 的合作伙伴。 在过去的三年里,该公司一直在为超过 30 名客户提供咨询和咨询服务,拥有超过 50 年经验丰富的创始人和顾问。

与马来西亚作为全球领先的伊斯兰金融中心的愿望相一致,Masryef 与监管机构、该领域的专家和行业参与者合作。 Masryef 作为一家专注于伊斯兰金融科技的精品咨询公司,一直与大多数点对点 (P2P)、股权众筹平台 (ECF) 和先买后付 (BNPL) 参与者合作。

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